Fondos de oro negociados en bolsa: qué son y cuáles son los mejores

Fondos de oro negociados en bolsa: qué son y cuáles son los mejores

Los fondos de oro son fondos de inversión que invierten directamente en oro. Algunos fondos de oro también invierten en acciones de empresas de minería y distribución de oro. Algunos fondos también invierten en ETFs de oro. Suelen denominarse «fondos de fondos» de oro.

¿Cómo funcionan los fondos de oro?

La casa de fondos recoge el dinero de miles de inversores como tú y utiliza este conjunto de dinero para comprar oro o acciones de empresas de extracción y distribución de oro.

A continuación, el fondo emite «participaciones» a los inversores, cada unidad del Fondo de Oro tiene un valor equivalente que depende del valor del oro o del precio de las acciones de las empresas en las que se invierte.

Este valor se denomina Valor Neto de los Activos (NAV). Si el NAV del Fondo de Oro aumenta, tus inversiones crecen en valor.



¿Cómo se calcula el valor liquidativo de los fondos de oro?

Cuando se trata de fondos de oro, el Valor Neto de los Activos (NAV) es un concepto importante que debes conocer.

El NAV se define como el valor de mercado del fondo por unidad. Para calcularlo basta con sumar el valor de todos los activos en los que ha invertido el fondo.

Por ejemplo, supongamos que el fondo ha invertido en oro por un valor de 100.000 euros y ha emitido un total de 1.000 participaciones.

  • Si dividimos el valor de la inversión entre el número de participaciones, entonces el NAV del fondo sería de 100 euros.
  • Por lo tanto, un inversor que tenga 10 participaciones de este fondo de oro, poseerá oro por valor de 1.000 euros.

Este valor liquidativo se actualiza cada día. Sin embargo, a diferencia del precio de las acciones, que se actualiza diariamente, el valor liquidativo de un fondo de inversión sólo se actualiza al final de la jornada.

Por lo tanto, si compras hoy 1.000 participaciones de un fondo antes del cierre del mercado, estás comprando esencialmente al precio de cierre de ayer.

En cualquier caso, la bajada o subida diaria del valor liquidativo no debería importar mucho. Los expertos aconsejan a los inversores que se fijen en la rentabilidad interanual del fondo para juzgar su rendimiento.

¿Cómo invertir en fondos de oro?

Invertir en fondos de oro es tan fácil como invertir en fondos de inversión. Una de las razones es que, a diferencia de los ETFs de oro, no se necesita una cuenta demat para invertir.

Además, puedes dividir el importe total de la inversión en inversiones mensuales a través de un Plan de Inversión Sistemática (SIP). De este modo, puedes beneficiarte del promedio de costes en rupias.

¿Qué puede afectar la rentabilidad de los fondos de oro?

Cambios en el valor del oro

El oro se negocia todos los días laborables en diferentes bolsas de materias primas como el MCX. Dado que el comercio se basa en el principio de la oferta y la demanda, se producen fluctuaciones en los precios.

Por lo tanto, el valor del oro puede subir o bajar en un día determinado y esto repercute directamente en las empresas mineras de oro. Así pues, el valor de las acciones también cambia.

Debido a esto, los fondos de oro podrían estar expuestos al riesgo de los cambios en el valor del oro. Lo mismo ocurre con los fondos de oro que invierten en lingotes.

Riesgo de clase de activos

Se trata principalmente de los fondos de oro que invierten en acciones de empresas mineras o de distribución de oro.

Cualquier cambio en las leyes, reglamentos o factores ecopolíticos podría afectar a toda la industria del oro, independientemente de la empresa en la que se haya invertido.

Esto, sin embargo, podría afectar al valor de las acciones y, por tanto, a tu fondo de oro. También se conoce como riesgo específico del sector.

Riesgo de cambio de divisas

Los fondos de oro, especialmente los que operan a nivel internacional, pueden estar expuestos a las fluctuaciones del tipo de cambio de las diferentes divisas.

Al fin y al cabo, cuando se negocia en moneda extranjera, cualquier variación en el tipo de cambio podría afectar al valor de tu transacción.

Riesgo de las acciones individuales

Por otro lado, el riesgo de las empresas individuales está directamente relacionado con empresas concretas.

En caso de que una empresa minera de oro tenga un rendimiento inferior o tenga un problema con demandas o decisiones de gestión, la empresa podría estar en riesgo.

Esto tendrá un impacto adverso en el precio de las acciones de la empresa y en el rendimiento de tu fondo. Sin embargo, la diversificación inherente a un fondo de inversión reduce este riesgo.

¿Por qué invertir en fondos de oro?

E-inversiones

Uno de los aspectos más importantes de los fondos de oro es que se trata de una inversión electrónica, por lo que no hay gastos de almacenamiento como ocurre con el oro físico.

Inversiones disciplinadas

Al invertir a través de SIPs, puedes estructurar tus inversiones en fondos de oro. No necesitas grandes sumas de dinero para empezar a invertir, puedes hacerlo incluso desde 1 euro al mes. A medida que aumenten tus ingresos, puedes considerar la posibilidad de aumentar el importe de la inversión.

Pequeñas cantidades

Cuando se compra oro físico, no siempre es posible comprar menos de un gramo a la vez, que suele estar entre 5 y 10 euros. Los fondos de oro te permiten hacerlo.

Diversificación

Una regla general de la inversión es evitar «poner todos los huevos en la misma cesta». Cuando se invierte en un fondo de oro, se obtiene una exposición a una variedad de empresas auríferas. Esto tiene el potencial de minimizar el riesgo y maximizar la rentabilidad.

Liquidez

Los fondos de oro son bastante líquidos. Puedes rescatarlos todos los días durante las horas de mercado. Además, se pueden rescatar desde 10 euros.

Bien regulado

Los fondos de inversión están altamente regulados por la SEBI. Esto garantiza que tus inversiones están en buenas manos.

¿Cómo rescatar los fondos de oro?

Puedes vender tus participaciones de fondos de oro cuando lo desees. Sin embargo, el Valor Neto de los Activos (NAV) del día anterior se toma como base cuando decides vender tus participaciones.

Una vez que inicies el proceso de reembolso, el Fondo tarda unos 2-3 días laborables en acreditar el dinero en tu cuenta.

Los 8 mejores fondos de oro para invertir en 2021

Fondo Kotak Gold

  • Kotak Gold Fund fue lanzado el 25 de marzo de 2011.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 7% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad para 2020 fue del 26,6%, 2019 fue del 24,1% y 2018 fue del 7,3%.
  • El objetivo de inversión del plan es generar rendimientos mediante la inversión en unidades de Kotak Gold Exchange Traded Fund.

Obtén toda la información e invierte en Kotak Gold aquí.

Fondo Axis Gold

  • Axis Gold Fund fue lanzado el 20 de octubre de 2011.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 4,3% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad en 2020 fue del 26,9%, en 2019 del 23,1% y en 2018 del 8,3%.
  • Con este fondo se pretende generar rendimientos que se correspondan estrechamente con los generados por Axis Gold ETF.

Obtén toda la información e invierte en Axis Gold aquí.

Fondo Invesco India Gold

  • Invesco India Gold Fund fue lanzado el 5 de diciembre de 11.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 4,1% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad en 2020 fue del 27,2%, en 2019 del 21,4% y en 2018 del 6,6%.
  • El objetivo es proporcionar una rentabilidad que se corresponda con la del fondo Invesco India Gold Exchange Traded Fund.

Obtén toda la información e invierte en Invesco India Gold aquí.

Fondo SBI Gold

  • SBI Gold Fund fue lanzado el 12 de septiembre de 2011.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 4,2% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad para 2020 fue del 27,4%, 2019 fue del 22,8% y 2018 fue del 6,4%.
  • El esquema busca proporcionar rendimientos que se correspondan estrechamente con los rendimientos proporcionados por SBI – ETF Gold (Anteriormente conocido como SBI GETS).

Obtén toda la información e invierte en SBI Gold aquí.

Fondo Nippon India Gold Savings

  • Nippon India Gold Savings Fund fue lanzado el 7 de marzo de 11.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 6,9% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad en 2020 fue del 26,6%, en 2019 del 22,5% y en 2018 del 6%.
  • El objetivo de inversión del plan es tratar de proporcionar rendimientos que se correspondan estrechamente con los rendimientos proporcionados por Reliance ETF Gold BeES.

Obtén toda la información e invierte en Nippon India Gold aquí.

Fondo ICICI Prudential Regular Gold Savings

  • ICICI Prudential Regular Gold Savings Fund fue lanzado el 11 de octubre de 11.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 4,9% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad en 2020 fue del 26,6%, en 2019 del 22,7% y en 2018 del 7,4%.
  • Es un plan de fondos con el objetivo principal de generar rendimientos invirtiendo en unidades de ICICI Prudential Gold Exchange Traded Fund (IPru Gold ETF). Sin embargo, no se puede asegurar que los objetivos de inversión del plan se cumplan.

Obtén toda la información e invierte en ICICI Prudential Gold aquí.

Fondo Aditya Birla Sun Life Gold

  • Aditya Birla Sun Life Gold Fund fue lanzado el 20 de marzo de 12.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 4,5% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad en 2020 fue del 26%, en 2019 del 21,3% y en 2018 del 6,8%.
  • Es un fondo de fondos abierto cuyo objetivo de inversión es ofrecer una rentabilidad similar a la del Birla Sun Life Gold ETF (BSL Gold ETF).

Obtén toda la información e invierte en Aditya Sun Life Gold aquí.

Fondo HDFC Gold

  • HDFC Gold Fund fue lanzado el 24 de octubre de 2011.
  • Es un fondo con un riesgo moderadamente alto y ha dado una tasa de retorno (CAGR) anualizada del 4,6% desde su lanzamiento.
  • La rentabilidad en 2020 fue del 27,5%, en 2019 del 21,7% y en 2018 del 6,6%.
  • Busca la revalorización del capital invirtiendo en participaciones del HDFC Gold Exchange Traded Fund (HGETF).

Obtén toda la información e invierte en HDFC Gold aquí.


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