El auge de las criptomonedas respaldadas por oro como inversión

El auge de las criptomonedas respaldadas por oro como inversión

La inversión en oro se ha vuelto mucho más fácil que antes. Con la aparición de una nueva generación de criptomonedas en el mercado, no tienes que preocuparte por solicitar a un corredor que compre el activo.



Conoce los tokens de cifrado respaldados por oro que permiten a los inversores comprar activos digitales vinculados al metal precioso.

Y ahora, parece que el espacio de las criptomonedas está atravesando su propia era de «fiebre del oro», con el lanzamiento de numerosos proyectos que permiten a los inversores en criptomonedas tener una fácil exposición al oro.

En este artículo, analizaremos más de cerca las criptomonedas respaldadas por oro para comprender su propósito y ver por qué ofrecen nuevas formas para que las personas inviertan en activos digitales.

¿Qué es una criptomoneda respaldada por oro?

Para empezar, veamos primero la definición del tipo de activo digital.

Una criptomoneda basada en oro es un activo digital que está completamente vinculado al valor del oro.

El concepto de criptografía respaldada por oro es muy similar a las monedas estables familiares: activos digitales que están vinculados al valor de una o una canasta de monedas fiduciarias.

¿Cómo funcionan las criptomonedas respaldadas por oro?

Por naturaleza, las criptomonedas respaldadas por oro funcionan de manera similar a los activos digitales.

Puedes comprarlos y venderlos a través de intercambios de cifrado, guardarlos en tu billetera y, por lo general, puedes venderlos en cualquier momento que desee.

Al igual que Bitcoin, los tokens respaldados por oro funcionan con tecnología blockchain, que, entre otras características, permite intercambiar activos digitales las 24 horas del día, los 365 días del año.

Sin embargo, las similitudes entre Bitcoin y el oro digitalizado terminan aquí.

Las criptomonedas estándar (por ejemplo, BTC y ETH) no están vinculadas al valor de otros activos, mientras que los tokens respaldados por oro están vinculados al 100% al precio del metal precioso, y una moneda generalmente representa una onza de oro (el estándar del mercado).

Para preservar la clavija 1: 1 de las monedas, el emisor debe almacenar (al menos) la misma cantidad de reservas de oro con un tercero de confianza que la cantidad de tokens en circulación.

Si inviertes en tokens respaldados por oro, verás que el precio de su activo se moverá con el precio del oro.

Como resultado, el precio de los tokens respaldados por oro no necesariamente caerá cuando el mercado de criptomonedas sufra un gran golpe y, además, su valor no necesariamente aumentará con otras criptomonedas durante los mercados alcistas de Bitcoin.

La razón es que el oro es un activo de refugio seguro que está correlacionado negativamente (o al menos alternativamente correlacionado) con el mercado general.

La historia de las fichas de oro

La historia de los tokens de criptomonedas vinculados al oro comienza en 1996 cuando el oncólogo Douglas Jackson y el abogado Barry Downey fundaron E-Gold en los EE. UU.

E-Gold ofreció a sus usuarios una moneda digital vinculada al valor del oro. Además, el servicio permitía a los clientes comprar oro de forma anónima sin fronteras y el control de cualquier gobierno.

Jackson, el cerebro detrás del proyecto, creía en la idea de una moneda que no esté sujeta a la influencia de los gobiernos y las políticas del banco central.

El proyecto no estaba destinado a durar. Poco después de expandir la base de usuarios de E-Gold a más de tres millones de clientes, el Servicio Secreto había comenzado a investigar el servicio de oro digital después de que una investigación revelara que los ciberdelincuentes estaban utilizando el servicio para el lavado de dinero.

Si bien la administración ayudó a las autoridades policiales a combatir la actividad financiera sospechosa, los propietarios del proyecto fueron sancionados y Jackson fue sentenciado a 36 meses de libertad supervisada.

El proyecto se vio obligado a cumplir con las regulaciones que prohibían las compras anónimas de oro. Esto eventualmente llevó a la caída de E-Gold.

A pesar del dramático final del proyecto, E-Gold mostró al mundo que existe una demanda real de monedas digitales respaldadas por oro.

Después de la caída de E-Gold, se lanzaron múltiples proyectos para llenar el vacío dejado por E-Gold, pero ninguno de ellos logró sobrevivir a largo plazo.

Sin embargo, después de que las criptomonedas se hicieron populares, especialmente cuando el precio de Bitcoin alcanzó por primera vez el valor de una onza de oro en marzo de 2017, comenzó el movimiento hacia una fiebre del oro criptográfico, con múltiples proyectos que presentaban sus propios tokens respaldados por el metal precioso.

¿Cuáles son los beneficios del oro tokenizado?

Valor estable: Si bien las criptomonedas a menudo son criticadas por su falta de valor intrínseco, los tokens respaldados por el metal precioso se basan en un conjunto diferente de fundamentos históricamente probados.

Menor volatilidad: Los activos digitales tienden a ser muy volátiles, con movimientos de precios rápidos y múltiples casos de aumentos y disminuciones repentinas del valor. Por otro lado, el oro presenta un nivel relativamente bajo de volatilidad que no está sujeto a la inflación de las monedas fiduciarias.

Mejor accesibilidad: Si deseas comprar oro, debes pasar por el tedioso proceso de crear una cuenta en una correduría. Sin embargo, la versión tokenizada del metal precioso ofrece una mejor accesibilidad a los usuarios que pueden comerciar con el activo digital en cualquier momento que lo deseen, con múltiples opciones para comprar, vender y almacenar el activo

Integración con aplicaciones blockchain: A medida que las monedas digitales vinculadas al oro utilizan la tecnología blockchain, abre nuevas oportunidades para los titulares de tokens que pueden integrar sus activos con aplicaciones blockchain y soluciones DeFi para proporcionar casos de uso adicionales para las monedas estables (en caso de que exista una infraestructura viable. construido alrededor de los tokens).

¿Cuáles son las desventajas de los tokens criptográficos respaldados por oro?

El peligro de los proyectos ilegítimos: De manera similar a la locura de las ICO, los proyectos fraudulentos se están aprovechando de la creciente demanda de soluciones de cifrado respaldadas por oro. Estos proyectos ilegítimos representan un peligro para los inversores, ya que son estafas, con el objetivo expreso de robar los fondos de los usuarios, o son deshonestos sobre sus reservas de oro reales (poniendo en peligro la vinculación).

Mayor centralización: La mayoría de las criptomonedas están descentralizadas por naturaleza, lo que se refiere a la falta de una autoridad central en la red. Sin embargo, dado que los tokens vinculados al oro requieren los servicios de un tercero de confianza para almacenar las reservas de metales preciosos del emisor, estos proyectos generalmente implican un nivel más alto de centralización que la mayoría de las soluciones criptográficas.

Algunas fichas podrían ser más volátiles que el oro: Incluso si las monedas estables están vinculadas al 100% al valor del oro, pueden presentar un nivel más alto de volatilidad que el metal precioso. Sin embargo, esto varía según el proyecto, y algunas soluciones criptográficas respaldadas por oro muestran más volatilidad que otras.

Liquidez y disponibilidad limitadas para algunos tokens: Los intercambios de criptomonedas tienden a ofrecer soluciones comerciales para los activos digitales más populares, lo que significa que los proyectos pequeños pueden tener dificultades para que sus monedas aparezcan en estas plataformas. Por lo tanto, los proyectos de oro con token que no son (todavía) populares entre los usuarios de criptografía pueden enfrentar problemas de liquidez y disponibilidad limitadas.

Principales proyectos criptográficos respaldados por oro

En esta sección, hemos enumerado los proyectos de cifrado más populares que ofrecen oro tokenizado a los usuarios.

Importante: La mención de estos tokens no implica un respaldo. Recomendamos a los inversores que realicen su propia diligencia debida antes de negociar activos digitales respaldados por oro.


Tether Gold (XAUt)

Tether Gold (XAUt) es la criptomoneda respaldada por oro de Tether, la empresa blockchain que ya ha emitido una serie de monedas estables vinculadas a moneda fiduciaria, como USDT.

Tether Gold es el activo de oro tokenizado más popular, con una capitalización de mercado total de más de $ 26 millones.

One XAUt refleja el valor de una onza troy de oro, con disponibilidad en las cadenas de bloques Ethereum (en forma de token ERC-20) y TRON (como token TR20).

Después de una verificación exitosa de KYC y AML, así como de tener la cantidad mínima requerida de XAUt, los usuarios pueden canjear sus tokens respaldados por oro si así lo desean.

Al canjear el oro tokenizado, los clientes de Tether pueden optar por vender el oro por dinero en efectivo o hacer que las barras se entreguen en ubicaciones en Suiza.

Sin embargo, como la compra mínima es 50 XAUt (que cuesta alrededor de $ 75,000), comprar directamente de Tether puede no ser adecuado para inversores que posean fondos limitados.

Por otro lado, XAUt se puede fraccionar hasta seis decimales, lo que permite a los usuarios realizar inversiones más pequeñas en el activo en los intercambios de criptomonedas.

Pax Gold (PAXG)

Paxos, una institución financiera y competidor directo de Tether, ocupa el segundo lugar entre los tokens respaldados por oro.

Con una capitalización de mercado total de $ 18,5 millones, un PAXG está vinculado al valor de una onza troy de una barra de oro almacenada en las bóvedas de la empresa de seguridad privada estadounidense Brink.

Disponible como un token ERC-20 en la cadena de bloques Ethereum, las inversiones de PAXG requieren la compra de un mínimo de 0.01 onzas troy de oro (aproximadamente $ 15).

Según la organización, los usuarios pueden canjear lingotes de oro completos en Paxos o elegir convertir cantidades más pequeñas de tokens en oro físico a través de los servicios de los minoristas admitidos.

De manera similar a Tether Gold, PAXG también se puede negociar en intercambios de criptomonedas.

Digix Gold (DGX)

Digix Gold (DGX) disfruta de la tercera capitalización de mercado más grande entre los activos digitales basados en oro.

A diferencia de XAUt y PAXG, el emisor utiliza una medida basada en gramos en la que una moneda DGX equivale a un gramo de oro.

Un aspecto interesante del proyecto es la mayor transparencia que Digix proporciona a sus usuarios.

Según la organización con sede en Singapur, la verificación de los tokens respaldados por oro está disponible para cualquier persona a través de la cadena de bloques donde se basa la criptomoneda.

Si bien la solución criptográfica vinculada al oro permite a los usuarios acumular la versión digital del metal precioso en pequeñas cantidades, los inversores pueden canjear sus tokens por lingotes de oro físicos.

Digix muestra información relevante, como el progreso y las fechas de las auditorías, así como datos sobre el custodio, para cada barra de oro.

Xaurum (XAUR)

Apodado como «oro 2.0» por su emisor, Xaurum (XAUR) tiene una capitalización de mercado de $ 3,15 millones y presenta un modelo único entre los tokens que están vinculados al activo de refugio seguro.

Al igual que con otros proyectos dentro de la misma categoría de activos digitales, la base de oro de Xaurum aumenta cada vez que se emite un nuevo token.

Sin embargo, cada vez que un usuario realiza transacciones con la criptomoneda, el proyecto quema 0.5 XAUR. Si bien esto disminuye el suministro total de criptografía, las reservas de oro de Xaurum permanecen intactas.

Según el proyecto, esto da como resultado una inflación positiva, lo que podría significar un mayor potencial de crecimiento para la criptomoneda.

Al momento de escribir este artículo, 1,000 XAUR equivalen aproximadamente a 1.025 gramos de oro.

AurusGOLD (AWG) y AurusCOIN (AWX)

Otro proyecto interesante que se lanzó recientemente es AWG. Es una ficha respaldada por 1 gramo de oro LBMA al 99,99% por ficha. Se emite en la cadena de bloques Ethereum, donde su protocolo interactúa con una red descentralizada de proveedores de oro, bóvedas y canales de distribución para llevar AurusGOLD al mercado masivo.

Lo interesante de este proyecto es que se lanzó junto con AWX, un token de participación en los ingresos que deriva el 70% de las tarifas generadas por el uso de AWG.

Como personas de todo el mundo comercian con AurusGOLD (AWG), el 70% de todas las tarifas de transacción generadas se distribuyen proporcionalmente entre todos los titulares de AWX (pagadas en AWG). La idea detrás de esto es que a medida que aumenta el uso de AWG, se espera que el valor de AWX también aumente.

PhiGold (PGX)

Junto con las monedas estables respaldadas por oro, también hay proyectos que permiten a los inversores involucrar este activo de manera diferente.

PhiGold, por ejemplo, permite a los inversores comprar oro con descuento. Emitido en la cadena de bloques Ethereum, los compradores del token PGX pueden invertir en oro incluso antes de que se extraiga del suelo.

La venta de fichas financia las operaciones mineras y, a medida que se extrae el oro, el 50% de los ingresos generados de la mina se coloca en un fideicomiso separado, en forma de lingotes de oro de pureza GLD 995 de la London Bullion Market Association (LBMA), hasta que el total circula el suministro de tokens PGX está totalmente respaldado por 1/100 de onza de oro por token.

Inicialmente, el token llega al mercado a $ 10 por 1/100 de onza; el oro actualmente tiene un precio de aproximadamente $ 16 por 1/100 de onza, y no ha caído por debajo de $ 10 en más de una década.

Lo interesante aquí no es solo que el token se vende inicialmente con descuento, sino que también otorga acceso a un área de inversión en la industria del oro que suele ser dominio exclusivo de bancos de inversión, fondos o entidades tradicionales similares.

Meld Gold de Algorand

La startup australiana Meld Gold se ha asociado con el protocolo blockchain Algorand para crear un token de oro descentralizado.

La compañía de tecnología creó una plataforma digital que planea cambiar la forma en que se compra y vende el oro. Meld Gold se integrará en la cadena de suministro de oro existente para ofrecer un comercio y liquidación de oro más rápidos a través de la tokenización.

Los creadores diseñaron la plataforma para que los inversores puedan realizar transacciones tanto con tokens de oro físicos como digitales. Michael Cotton, director de Meld Gold, habló de las ventajas de la plataforma para quienes ya están en la industria del oro, desde casas de moneda, refinerías, distribuidores y bóvedas:

“Esto aporta transparencia al mercado del oro por primera vez al conectar directamente a compradores y vendedores en una plataforma digital. Actualmente, el mercado del oro ofrece un acceso limitado y poca visibilidad a su cadena de suministro, lo que hace que el comercio sea lento, costoso e ineficiente «.

La oferta de Meld Gold es ligeramente diferente. Según Peter August, director ejecutivo de Melbourne Mint, Meld Gold quiere utilizar la tecnología blockchain «no solo para emular sino para mejorar el mercado real del oro».

Dicho esto, los beneficios son los mismos: mayor eficiencia, transparencia y accesibilidad. Henrik Andersson, director de inversiones de Apollo Capital, un fondo criptográfico líder en Australia, dijo:

“Esencialmente, Meld está creando una rampa de entrada de criptomonedas para la industria del oro y viceversa: todo el mercado del oro ahora estará conectado a la industria de inversión minorista. El impacto potencial es enorme: esto es solo el comienzo de la difuminación de las líneas entre las finanzas tradicionales y digitales «.

Qué buscar antes de invertir en un token basado en oro

  • Hay una serie de proyectos ilegítimos de criptomonedas respaldados por oro en el mercado que se aprovechan del creciente interés en el tipo de activo.
  • Para evitar ser víctima de proyectos fraudulentos, debes realizar tu propia diligencia debida antes de invertir en cualquier activo.
  • Cuando estás evaluando proyectos de oro tokenizado, es crucial confirmar que los activos digitales están completamente respaldados por oro físico real.
  • También debes analizar la cantidad total de tokens en circulación para verificar que coincida con la cantidad de reservas de oro que posee el proyecto criptográfico.
  • Puedes encontrar dicha información en los datos que el proyecto ha publicado en su sitio web, documento técnico y otros documentos relevantes.
  • Encontrar noticias recientes y discusiones de la comunidad relacionadas con el proyecto también podría ayudar a determinar la legitimidad de una criptomoneda respaldada por oro.

Criptografía respaldada por oro: un activo de refugio seguro de próxima generación

El oro tokenizado agrega estabilidad a las carteras de inversores y es atractivo, ya que no se requiere que ningún corredor actúe como intermediario.

Con baja volatilidad y valor estable, los tokens vinculados al oro brindan una próxima generación de activos criptográficos, con una mayor accesibilidad a las inversiones en metales preciosos.

Y, tan pronto como se construya una infraestructura decente en torno a este tipo de activo digital, el oro tokenizado se puede integrar con aplicaciones de cadena de bloques adicionales para proporcionar más casos de uso (por ejemplo, utilizado como garantía para préstamos criptográficos).

Comerciar con AAX

AAX es el primer intercambio de activos digitales del mundo impulsado por la tecnología LSEG. Al ofrecer OTC, al contado y futuros, proporciona un entorno comercial de latencia ultrabaja, altamente seguro y muy líquido; y un punto de encuentro entre las criptomonedas y las finanzas globales.

Conclusiones clave:

  •  La industria de la criptografía está experimentando un mayor interés en los activos digitales respaldados por oro
  •  Una criptomoneda basada en oro es un activo digital que presenta una vinculación de valor 1: 1 con el oro.
  •  Los tokens respaldados por oro, como XAUt, PAXG, DGX y XAUR, brindan al mercado una nueva generación de activos criptográficos, con una mayor accesibilidad a las inversiones en oro junto con un menor nivel de volatilidad, un valor estable y oportunidades para integrar el activo con aplicaciones blockchain.
  •  Sin embargo, algunos proyectos fraudulentos ofrecen soluciones de oro tokenizadas ilegítimas, por lo que recomendamos hacer su propia diligencia debida antes de invertir en el activo.

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