La Comisión Europea aclara qué entiende por “criptocarteras anónimas”

22 de julio de 2021

La Comisión Europea (CE) confirmó que su planeado nuevo conjunto de propuestas legislativas se refiere a las cuentas de criptoactivos proporcionadas por los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), como los intercambios, pero no a las billeteras de privacidad no custodiadas, como Wasabi o Samourai.

“De hecho, los monederos de código abierto, no custodiados, no estarán cubiertos por la prohibición”, dijo un portavoz de la CE.

Esto se debe a que el marco de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) se basa en los actores “que son los guardianes de nuestro sistema financiero y deben aplicar las normas de AML para protegerlo de los fondos ilegales” – y en el caso de los criptoactivos, los VASP, incluyendo las entidades financieras que prestan servicios de activos virtuales (VA), según el portavoz.

“Pero este requisito no se aplica a los monederos no alojados que conservan los propios usuarios”, añadió el portavoz.

Como se informó ayer, la CE anunció “un ambicioso paquete” de propuestas legislativas. La reforma propuesta ampliaría las normas de la UE en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (CFT) a todo el sector de las criptomonedas, exigiría a todos los proveedores de servicios que lleven a cabo la debida diligencia con sus clientes, permitiría la plena trazabilidad de las transferencias de criptomonedas y prohibiría las “carteras anónimas de criptoactivos”.

Esta propuesta está relacionada con la normativa del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Según una “propuesta de Reglamento del Parlamento Europeo y del Consejo sobre la información que acompaña a las transferencias de fondos y de determinados criptoactivos” del 20 de julio:

“Esta propuesta es coherente con las últimas modificaciones de las recomendaciones del [GAFI], y en particular en relación con la ampliación del ámbito de las entidades sujetas a los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para incluir a los proveedores de servicios de activos virtuales y la mitigación de los riesgos derivados de sus actividades”.

Por lo tanto, argumentan, los proveedores de servicios de pago (PSP) que participan en la transferencia de fondos ya tienen el deber desde hace varios años de incluir información sobre el remitente y el beneficiario de cada transferencia con cada transferencia de fondos, así como “mantener esta información a disposición de las autoridades competentes”.

Esta obligación de compartir información en el contexto de las transferencias electrónicas suele denominarse norma de desplazamiento. En los últimos años, debido a la creciente preocupación por los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo en relación con los activos virtuales, los organismos internacionales de normalización, y en particular el GAFI, decidieron “alinear el régimen de transparencia” ya desarrollado para los proveedores de servicios de pago para la transferencia de fondos a los proveedores de servicios de pago virtual que procesan transferencias de activos virtuales.

Así, dice que,

“La presente propuesta tiene por objeto introducir en la legislación de la UE estos nuevos requisitos de los VASP, estableciendo la obligación para estos actores de recopilar y hacer accesibles los datos relativos a los ordenantes y beneficiarios de las transferencias de activos virtuales o criptoactivos que operan.”

Mientras tanto, Estados Unidos ha visto su cuota de debate en relación con las llamadas “billeteras no alojadas”.

Todo comenzó en diciembre de 2020, cuando surgió la preocupación de que el entonces secretario del Tesoro, Steven Mnuchin, encabezara un conjunto de regulaciones relacionadas con las billeteras no alojadas en las últimas semanas de la administración de Donald Trump – potencialmente atascando su aprobación “sin revisión del Congreso, y sin un compromiso significativo de la industria.”

Numerosas personas de la industria, aficionados a las criptomonedas, así como políticos, alzaron sus voces en contra. Los intercambios de criptomonedas estadounidenses también iniciaron una lucha contra las propuestas que buscarían obligar a las plataformas de comercio de Estados Unidos a informar de ciertas transacciones a un monitor designado por el estado, y aplicar el mismo tipo de regulaciones de la Red de Aplicación de Crímenes Financieros (FinCEN) que exige a las instituciones financieras convencionales, es decir, informar de todas las transacciones por encima de un cierto valor monetario.

Al parecer, las controvertidas propuestas se han trasladado a la administración de Joe Biden. Para la FinCEN, los “monederos no alojados” no son más que monederos de criptomonedas normales controlados por los criptousuarios, mientras que el educador y empresario de Bitcoin (BTC) Andreas M. Antonopoulos describió estos términos como “propaganda con intenciones siniestras”.

A finales de enero, Biden anunció que congelaría todas las propuestas activas de la agencia, incluida la de los monederos no alojados.