La CE apunta a las wallets y a la privacidad de los ciudadanos

La CE apunta a las wallets y a la privacidad de los ciudadanos

21 de julio de 2021

La Comisión Europea (CE) ha anunciado «un ambicioso paquete» de propuestas legislativas que, de aplicarse, disminuirían la privacidad de los ciudadanos de la UE.



«Las medidas de hoy mejoran en gran medida el marco actual de la UE al tener en cuenta los retos nuevos y emergentes relacionados con la innovación tecnológica. Entre ellos se encuentran las monedas virtuales, los flujos financieros más integrados en el mercado único y la naturaleza global de las organizaciones terroristas», dijo la CE.

Según ellos, estas propuestas ayudarán a crear un «marco mucho más coherente para facilitar el cumplimiento de los operadores sujetos a las normas de ALD/CFT [lucha contra el blanqueo de capitales/financiación del terrorismo], especialmente para los que realizan actividades transfronterizas».

Puntos clave de las propuestas relacionados con las criptomonedas:

  • La reforma propuesta ampliará las normas ALD/CFT de la UE a todo el sector de las criptomonedas.
  • Todos los proveedores de servicios estarán obligados a aplicar la diligencia debida a sus clientes.
  • Las modificaciones «garantizarán la plena trazabilidad de las transferencias de criptoactivos, como el Bitcoin».
  • Se prohibirán los «monederos anónimos de criptoactivos».

En la propuesta de reglamento revisado sobre las transferencias de fondos, la CE habla de «proveedores de carteras de custodia», señalando que por «dirección de cartera» se entiende un número de cuenta cuya custodia está garantizada por un proveedor de servicios de criptoactivos o un código alfanumérico para una cartera en una cadena de bloques.

La CE también añadió que las nuevas propuestas sobre el marco ALD/CFT «alinearán el alcance» de la Directiva contra el blanqueo de capitales.

Ya se aplica a los intercambios de criptoactivos por dinero -con las actividades cubiertas por el Reglamento propuesto por la Comisión Europea sobre los mercados de criptoactivos (MiCA) y, en particular, los intercambios de un criptoactivo por otro.

«Estas normas propuestas prohíben la posibilidad de abrir o utilizar una cuenta anónima de criptoactivos», añadieron.

La Comisión también propone la obligación de que todos los proveedores de servicios de criptoactivos que participen en transferencias de criptoactivos recopilen y hagan accesibles los datos de los ordenantes y beneficiarios de las transferencias de activos virtuales o criptoactivos que operen.

Mientras tanto, la CE también afirma que estas propuestas han sido diseñadas para encontrar «el equilibrio adecuado entre hacer frente a estas amenazas y cumplir con las normas internacionales, sin crear una carga regulatoria excesiva en la industria.»

«Por el contrario, estas propuestas ayudarán al desarrollo de la industria de criptoactivos de la UE, ya que se beneficiará de un marco legal actualizado y armonizado en toda la UE», afirman.

El paquete legislativo se debatirá ahora en el Parlamento Europeo y en el Consejo. Además, la CE espera que la nueva Autoridad contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) a nivel de la UE esté operativa en 2024. Pero comenzaría su labor de supervisión directa «algo más tarde, una vez que se haya transpuesto la Directiva y comience a aplicarse el nuevo marco normativo». La AMLA sería la autoridad central que coordinaría a las autoridades nacionales «para garantizar que el sector privado aplica de forma correcta y coherente las normas de la UE.»

«El blanqueo de capitales supone una amenaza clara y presente para los ciudadanos, las instituciones democráticas y el sistema financiero. No se puede subestimar la magnitud del problema y es necesario cerrar las lagunas que los delincuentes pueden aprovechar», dijo en el anuncio Mairead McGuinness, Comisaria responsable de Servicios Financieros, Estabilidad Financiera y Unión de los Mercados de Capitales.

Vea al orador, autor y educador de Bitcoin Andreas M. Antonopoulos argumentando que la privacidad es un derecho humano.

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