La industria de las criptomonedas ha creado una nueva economía digital que ofrece a las personas una serie de formas totalmente nuevas de obtener ingresos pasivos en línea.
Con esta guía descubrirás diez formas de ganar ingresos pasivos con criptodivisas. ¡Comienza hoy mismo!
Apostar monedas PoS
Las criptomonedas Proof-of-Stake (PoS) aseguran sus blockchains haciendo que los usuarios pongan monedas en juego (bloqueando o guardando sus monedas en una cartera de criptomonedas) en lugar de contribuir con poder de cómputo a la red (como es el caso de las cadenas Proof-of-Work como Bitcoin). A cambio de asegurar la red y procesar las transacciones mediante el staking, los titulares son recompensados con criptodivisas recién acuñadas.
Por lo tanto, el staking de monedas PoS se ha convertido en una forma popular de ganar intereses sobre las tenencias de criptoactivos. A los “HODLers” a largo plazo les gusta especialmente apostar sus monedas, ya que puede añadir un rendimiento potencial a sus carteras de inversión.
Al apostar monedas como NEO (NEO), Reddcoin (RDD) o Komodo (KMD), por ejemplo, puedes ganar alrededor de un 5% de interés anual sobre tus posesiones.
Apostar por las criptomonedas es una forma excelente de obtener ingresos pasivos, pero requiere una cierta experiencia técnica. Es esencial familiarizarse con el proceso de estacar para el proyecto de criptodivisas en particular en el que desea participar antes de invertir tiempo y dinero en la oportunidad de obtener ingresos pasivos.
Aunque gestionar un masternode DASH es demasiado caro para el inversor medio en criptodivisas, hay un gran número de otros masternodes que pueden crearse. Según Masternodes Online, hay más de 250 monedas masternode. Las principales altcoins, como PIVX, ZCoin y Horizen, por ejemplo, permiten a los usuarios operar un masternode con un respetable ROI sin una inversión inicial de seis cifras.
Para operar un masternode PIVX, sólo se necesitan 10.000 PIVX (que actualmente cuestan alrededor de 15.000 dólares), y los titulares pueden esperar un rendimiento superior al 10 por ciento anual.
Cuentas criptográficas con intereses
Una nueva forma de generar ingresos pasivos utilizando criptomonedas que sólo ha surgido en los últimos años son las cuentas de criptomonedas que generan intereses.
BlockFi, por ejemplo, permite a los titulares de activos digitales obtener un rendimiento anual del 6,2% sobre sus tenencias si las almacenan en la llamada BlockFi Interest Account (BIA). Entre las criptomonedas aceptadas están el bitcoin (BTC) y el éter (ETH) y se requiere un depósito mínimo de 1 BTC, o 25 ETH. BlockFi utiliza los fondos depositados para prestar a los prestatarios institucionales y corporativos sobre una base de sobrecolateralización para asegurar el rendimiento del préstamo.
Celsius Network, una plataforma financiera descentralizada (DeFi), comparte hasta el 80% de sus ingresos con la comunidad Celsius en forma de pagos de intereses semanales de hasta el 13,30% APY sobre las monedas depositadas en su plataforma.
Las cuentas de intereses de criptomonedas le permiten recibir ingresos pasivos en forma de pagos regulares de intereses mientras usted “HODL” sus monedas.
Préstamo de Bitcoin entre particulares
Si prefiere un enfoque más práctico y el potencial de ganar mayores niveles de interés, también podría participar en los préstamos de criptomonedas como una forma de generar ingresos pasivos.
En las plataformas de préstamos peer-to-peer impulsadas por la criptografía, puedes prestar criptodivisas a negocios de criptografía o a operadores profesionales de criptografía que necesiten financiación.
En BTCPop, por ejemplo, puedes prestar activos digitales de igual a igual a otros participantes del mercado y ganar intereses. A diferencia de los prestamistas tradicionales, BTCPop utiliza un sistema de reputación en lugar de una puntuación de crédito.
Por supuesto, prestar criptodivisas conlleva un riesgo, ya que el prestatario podría no pagar su préstamo. Por lo tanto, es esencial diversificar su cartera de préstamos de criptodivisas a un número de préstamos y mirar a cada prestatario en detalle antes de entregar sus monedas.
Si te sientes cómodo con el concepto y el perfil de riesgo de los préstamos peer-to-peer, plataformas como BTCPop proporcionan una excelente oportunidad de ingresos pasivos para los poseedores de criptomonedas.
Préstamo a operadores de margen
Si los préstamos peer-to-peer son un poco demasiado arriesgados para su preferencia de riesgo personal, también podría prestar criptodivisas a los comerciantes de margen en las principales bolsas de activos digitales como Bitfinex y Poloniex.
En Bitfinex, por ejemplo, puedes prestar tanto fiat como criptodivisas a los operadores de margen que están pidiendo prestado para financiar sus operaciones apalancadas. A cambio de prestar a los operadores de margen, usted ganará un interés diario. La tasa de financiación diaria media para el BTC, por ejemplo, se situaba en el 0,003537 por ciento en el momento de escribir este artículo. Acumulado a lo largo de varias semanas, esto se traduce en un importante rendimiento anualizado para los prestamistas.
Prestar a los prestamistas de margen en los intercambios es, por lo tanto, una excelente manera de obtener ingresos pasivos utilizando criptodivisas. Sin embargo, es importante tener en cuenta que existe el riesgo de almacenar criptoactivos en los intercambios, ya que son objetivos principales para los hackers, lo que el hack de Bitfinex en 2016, por ejemplo, nos ha enseñado. Por lo tanto, el préstamo a los operadores de margen no está en absoluto exento de riesgos.
Minería en la nube
La minería en la nube, también conocida como “cloud mining”, es un proceso mediante el cual se utilizan recursos de computación remotos para extraer criptomonedas como Bitcoin, Ethereum u otras altcoins. En lugar de comprar y mantener hardware de minería, los usuarios pueden alquilar la capacidad de procesamiento de servidores remotos ubicados en centros de datos especializados.
Los servicios de minería en la nube suelen ofrecer diferentes planes de inversión basados en la cantidad de potencia de procesamiento (hashrate) que se desea alquilar. A cambio de este alquiler, los usuarios reciben una parte de las ganancias generadas por la minería, generalmente en forma de la criptomoneda extraída.
La minería en la nube puede ser una forma conveniente de participar en la minería de criptomonedas sin tener que lidiar con la complejidad y el costo del hardware de minería. Sin embargo, también puede ser arriesgado debido a la posibilidad de fraudes o esquemas Ponzi en el mercado de minería en la nube. Los usuarios interesados en la minería en la nube deben investigar a fondo los servicios disponibles y considerar los riesgos antes de invertir.
Dirigir un nodo de la red Lightning
Otra forma emocionante de obtener ingresos pasivos con criptografía es mediante la gestión de un nodo de la Red Lightning.
La Red Lightning (LN) es una tecnología de segunda capa que tiene la capacidad de amplificar el número de transacciones mientras mantiene las tarifas bajas. Como red de pagos fuera de la cadena, significa que las transacciones pueden ser manejadas independientemente sin tener que ser procesadas por la cadena de bloques. Sólo los saldos iniciales y finales se registran en la cadena.
En los últimos años, la adopción de la criptomoneda ha ido en aumento. Y una de las preguntas más constantes es si las criptodivisas, como el Bitcoin, serán capaces de gestionar los millones de transacciones que se realizan a diario. La respuesta sencilla es que sí, a través de soluciones de segunda capa como la Lightning Network.
Es más, los usuarios de la LN pueden obtener ingresos pasivos de criptomonedas gestionando un nodo Lightning. Con un nodo Lightning, los usuarios pueden crear canales de pago Lightning que pueden ser utilizados por otros usuarios para procesar pagos a través de la Red Lightning. De este modo, los usuarios pueden recibir las comisiones de las transacciones por los pagos que procesan a través de sus canales.
Dirigir un nodo Lightning puede ser difícil para los poseedores de bitcoins sin conocimientos técnicos. Además, no se debe esperar hacerse rico por dirigir un nodo de la Red Lightning, ya que las recompensas dependen de su adopción.
Préstamo DeFi
Otra forma relativamente nueva de generar ingresos pasivos utilizando criptografía es a través de los préstamos DeFi.
DeFi es un ecosistema de aplicaciones financieras basadas en la tecnología blockchain que funcionan sin una administración central o intervención de terceros. A diferencia de las plataformas centralizadas de préstamos peer-to-peer, como BTCPop, los préstamos DeFi ocurren en un protocolo autónomo impulsado por contratos inteligentes.
En la actualidad, el valor total bloqueado (TVL) en los protocolos DeFi asciende a 45.010 millones de dólares, según Defi Pulse.
Debido a que el DeFi no tiene permisos, es transparente y de código abierto, el préstamo DeFi se ha vuelto muy popular. El préstamo DeFi consiste en que las plataformas de préstamos de criptomonedas, como Compound o Aave, ofrecen préstamos de criptomonedas sin intermediarios, lo que permite a los usuarios incluir sus criptomonedas en la plataforma con fines de préstamo. De esta manera, los prestatarios pueden tomar directamente los préstamos a través de la plataforma descentralizada, y el prestamista es capaz de ganar intereses sobre sus monedas.
En Compound, por ejemplo, los poseedores de tokens tienen derecho a votar sobre cosas como las actualizaciones técnicas, las actualizaciones de protocolo y las decisiones de integrar nuevos activos en la plataforma gracias al token de gobernanza COMP. Sin embargo, lo que quizá sea más interesante para los criptoinversores es que depositar fondos en un fondo de préstamos suele significar ganar un APY mayor que en una cuenta bancaria tradicional o un fondo del mercado monetario.
Aunque los préstamos DeFi se han hecho muy populares debido a su APY superior a la media, están lejos de estar libres de riesgos. Los hacks de protocolo en las plataformas de préstamos DeFi menos establecidas han sido una ocurrencia casi semanal durante el boom de DeFi de 2020.
Agricultura de rendimiento
Además de los préstamos, la agricultura de rendimiento es otra forma en que los usuarios pueden obtener ingresos pasivos en los mercados DeFi.
La agricultura de rendimiento es el proceso de depositar activos digitales en un grupo de comercio o de préstamo y luego apostar el token del protocolo para obtener rendimientos adicionales.
Por ejemplo, si usted hace yield farming en la popular granja de rendimiento impulsada por la cadena inteligente de Binance, PancakeSwap, tiene que depositar dos tokens en un pool de comercio para recibir ingresos de las comisiones de comercio, y un token del pool, llamado token LP, que luego puede apostar para ganar rendimientos de yield farming pagados en el token del protocolo, llamado CAKE.
La agricultura de rendimiento es una empresa muy arriesgada y no es algo para inversores con poca tolerancia al riesgo. Por lo tanto, es esencial llevar a cabo un poco más de investigación antes de comenzar a la granja de rendimiento como una actividad pasiva de generación de ingresos.
Mantener fichas que pagan dividendos
Por último, una de las mejores y más fáciles formas de obtener ingresos pasivos en los mercados de criptomonedas es comprar y mantener tokens que pagan dividendos. Actualmente, el principal tipo de tokens digitales que pagan un dividendo son los tokens emitidos por el intercambio.
Varios intercambios de activos digitales han emitido sus propios tokens, que proporcionan a los usuarios descuentos en las tarifas de negociación y, en algunos casos, les da derecho a una parte de los beneficios de la plataforma.
Entre los ejemplos de tokens de intercambio con participación en los beneficios se encuentran:
KuCoin Token (KCS), que paga a los titulares el 50 por ciento de las tarifas de negociación de KuCoin en forma de dividendos.
Bibox Tokens (BIX), que paga a los titulares el 45% de los beneficios netos de las comisiones de negociación de Bibox.
Para obtener dividendos de este tipo de tokens, los poseedores normalmente deben mantenerlos en la bolsa emisora o apostar por ellos utilizando un monedero externo. Cuantos más tokens se tengan, más ingresos pasivos se pueden obtener con ellos.
No hay “almuerzo gratis” en criptografía
Antes de que te lances a cualquiera de las oportunidades de obtener ingresos pasivos con las criptomonedas enumeradas anteriormente, es esencial destacar que ninguna de ellas está libre de riesgos.
La minería, las apuestas y los préstamos conllevan diversos grados de riesgo que deben tenerse en cuenta. Además, para los recién llegados al mundo de las criptomonedas, es vital saber cómo gestionar sus tenencias de criptoactivos, incluidas sus claves privadas, antes de probar cualquiera de las vías de ingresos pasivos mencionadas.
Dicho esto, una vez que te sientas cómodo con los conceptos de minar, apostar y/o prestar tus monedas, puedes empezar a obtener ingresos pasivos hoy mismo.
Los servicios de minería en la nube suelen ofrecer diferentes planes de inversión basados en la cantidad de potencia de procesamiento (hashrate) que se desea alquilar. A cambio de este alquiler, los usuarios reciben una parte de las ganancias generadas por la minería, generalmente en forma de la criptomoneda extraída.
La minería en la nube puede ser una forma conveniente de participar en la minería de criptomonedas sin tener que lidiar con la complejidad y el costo del hardware de minería. Sin embargo, también puede ser arriesgado debido a la posibilidad de fraudes o esquemas Ponzi en el mercado de minería en la nube. Los usuarios interesados en la minería en la nube deben investigar a fondo los servicios disponibles y considerar los riesgos antes de invertir.
Dirigir un nodo de la red Lightning
Otra forma emocionante de obtener ingresos pasivos con criptografía es mediante la gestión de un nodo de la Red Lightning.
La Red Lightning (LN) es una tecnología de segunda capa que tiene la capacidad de amplificar el número de transacciones mientras mantiene las tarifas bajas. Como red de pagos fuera de la cadena, significa que las transacciones pueden ser manejadas independientemente sin tener que ser procesadas por la cadena de bloques. Sólo los saldos iniciales y finales se registran en la cadena.
En los últimos años, la adopción de la criptomoneda ha ido en aumento. Y una de las preguntas más constantes es si las criptodivisas, como el Bitcoin, serán capaces de gestionar los millones de transacciones que se realizan a diario. La respuesta sencilla es que sí, a través de soluciones de segunda capa como la Lightning Network.
Es más, los usuarios de la LN pueden obtener ingresos pasivos de criptomonedas gestionando un nodo Lightning. Con un nodo Lightning, los usuarios pueden crear canales de pago Lightning que pueden ser utilizados por otros usuarios para procesar pagos a través de la Red Lightning. De este modo, los usuarios pueden recibir las comisiones de las transacciones por los pagos que procesan a través de sus canales.
Dirigir un nodo Lightning puede ser difícil para los poseedores de bitcoins sin conocimientos técnicos. Además, no se debe esperar hacerse rico por dirigir un nodo de la Red Lightning, ya que las recompensas dependen de su adopción.
Préstamo DeFi
Otra forma relativamente nueva de generar ingresos pasivos utilizando criptografía es a través de los préstamos DeFi.
DeFi es un ecosistema de aplicaciones financieras basadas en la tecnología blockchain que funcionan sin una administración central o intervención de terceros. A diferencia de las plataformas centralizadas de préstamos peer-to-peer, como BTCPop, los préstamos DeFi ocurren en un protocolo autónomo impulsado por contratos inteligentes.
En la actualidad, el valor total bloqueado (TVL) en los protocolos DeFi asciende a 45.010 millones de dólares, según Defi Pulse.
Debido a que el DeFi no tiene permisos, es transparente y de código abierto, el préstamo DeFi se ha vuelto muy popular. El préstamo DeFi consiste en que las plataformas de préstamos de criptomonedas, como Compound o Aave, ofrecen préstamos de criptomonedas sin intermediarios, lo que permite a los usuarios incluir sus criptomonedas en la plataforma con fines de préstamo. De esta manera, los prestatarios pueden tomar directamente los préstamos a través de la plataforma descentralizada, y el prestamista es capaz de ganar intereses sobre sus monedas.
En Compound, por ejemplo, los poseedores de tokens tienen derecho a votar sobre cosas como las actualizaciones técnicas, las actualizaciones de protocolo y las decisiones de integrar nuevos activos en la plataforma gracias al token de gobernanza COMP. Sin embargo, lo que quizá sea más interesante para los criptoinversores es que depositar fondos en un fondo de préstamos suele significar ganar un APY mayor que en una cuenta bancaria tradicional o un fondo del mercado monetario.
Aunque los préstamos DeFi se han hecho muy populares debido a su APY superior a la media, están lejos de estar libres de riesgos. Los hacks de protocolo en las plataformas de préstamos DeFi menos establecidas han sido una ocurrencia casi semanal durante el boom de DeFi de 2020.
Agricultura de rendimiento
Además de los préstamos, la agricultura de rendimiento es otra forma en que los usuarios pueden obtener ingresos pasivos en los mercados DeFi.
La agricultura de rendimiento es el proceso de depositar activos digitales en un grupo de comercio o de préstamo y luego apostar el token del protocolo para obtener rendimientos adicionales.
Por ejemplo, si usted hace yield farming en la popular granja de rendimiento impulsada por la cadena inteligente de Binance, PancakeSwap, tiene que depositar dos tokens en un pool de comercio para recibir ingresos de las comisiones de comercio, y un token del pool, llamado token LP, que luego puede apostar para ganar rendimientos de yield farming pagados en el token del protocolo, llamado CAKE.
La agricultura de rendimiento es una empresa muy arriesgada y no es algo para inversores con poca tolerancia al riesgo. Por lo tanto, es esencial llevar a cabo un poco más de investigación antes de comenzar a la granja de rendimiento como una actividad pasiva de generación de ingresos.
Mantener fichas que pagan dividendos
Por último, una de las mejores y más fáciles formas de obtener ingresos pasivos en los mercados de criptomonedas es comprar y mantener tokens que pagan dividendos. Actualmente, el principal tipo de tokens digitales que pagan un dividendo son los tokens emitidos por el intercambio.
Varios intercambios de activos digitales han emitido sus propios tokens, que proporcionan a los usuarios descuentos en las tarifas de negociación y, en algunos casos, les da derecho a una parte de los beneficios de la plataforma.
Entre los ejemplos de tokens de intercambio con participación en los beneficios se encuentran:
KuCoin Token (KCS), que paga a los titulares el 50 por ciento de las tarifas de negociación de KuCoin en forma de dividendos.
Bibox Tokens (BIX), que paga a los titulares el 45% de los beneficios netos de las comisiones de negociación de Bibox.
Para obtener dividendos de este tipo de tokens, los poseedores normalmente deben mantenerlos en la bolsa emisora o apostar por ellos utilizando un monedero externo. Cuantos más tokens se tengan, más ingresos pasivos se pueden obtener con ellos.
No hay “almuerzo gratis” en criptografía
Antes de que te lances a cualquiera de las oportunidades de obtener ingresos pasivos con las criptomonedas enumeradas anteriormente, es esencial destacar que ninguna de ellas está libre de riesgos.
La minería, las apuestas y los préstamos conllevan diversos grados de riesgo que deben tenerse en cuenta. Además, para los recién llegados al mundo de las criptomonedas, es vital saber cómo gestionar sus tenencias de criptoactivos, incluidas sus claves privadas, antes de probar cualquiera de las vías de ingresos pasivos mencionadas.
Dicho esto, una vez que te sientas cómodo con los conceptos de minar, apostar y/o prestar tus monedas, puedes empezar a obtener ingresos pasivos hoy mismo.
