Bolsas coreanas se quedan sin opciones: más bancos dicen no a las cripto

11 de junio de 2021

Las bolsas de Corea del Sur han sufrido un duro golpe en su intento de obtener contratos bancarios que, en última instancia, determinarán si pueden seguir operando tras la entrada en vigor, el 25 de septiembre, de una serie de normas gubernamentales para vigilar las plataformas de negociación.

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Tras la primera legislación específica sobre criptomonedas promulgada en marzo de este año, se concedió a las bolsas un periodo de gracia de seis meses durante el cual debían obtener contratos bancarios autentificados con los bancos nacionales, así como la certificación de gestión de la seguridad de la información (ISMS) y satisfacer otros criterios, como la introducción de protocolos contra el blanqueo de capitales (AML).

Un número cada vez mayor de bolsas ha puesto en marcha sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales y ha obtenido sus certificados de SGSI, pero la banca sigue siendo una espina clavada para la mayoría. Ni siquiera las «cuatro grandes» bolsas -Upbit, Bithumb, Korbit y Coinone- han recibido aún garantías de que sus propios acuerdos existentes, con el neobanco K-Bank, así como con los bancos comerciales NongHyup y Shinhan, se renovarán.

Aunque muchos en el sector han dicho a medios de comunicación que confían en que empresas como Upbit y el resto de las «cuatro grandes» renueven con sus actuales socios después de los exitosos meses pasados o encuentren nuevos socios, hay una gran manada de plataformas comerciales decididas a llegar a la fecha límite.

Pero las puertas parecen cerrarse para muchas de ellas. Los bancos han asumido la responsabilidad de llevar a cabo sus propios controles de evaluación de riesgos en las plataformas de negociación, conscientes de que tendrán que asumir la carga de la culpa en caso de que una bolsa, por ejemplo, sufra una brecha de seguridad o se presenten acusaciones de fraude.

Anteriormente, los tres mayores rivales comerciales de Shinhan y NongHyup -Kookmin, Woori y KEB Hana- habían descartado la posibilidad de asociarse con las bolsas «en un futuro previsible». Pero un nuevo golpe ha venido de BNK Busan, que anteriormente había expresado un gran interés en trabajar con intercambios.

Funcionarios de BNK visitaron bancos que trabajan con bolsas para saber más, pero, según Asia Kyungjae, ese interés se ha enfriado.

Un portavoz de la BNK descartó la posibilidad de una asociación, explicando:

«Hay ventajas [de asociarse con las bolsas] como la creación de nuevas cuentas y las comisiones bancarias, pero decidimos que los riesgos, como los relacionados con el blanqueo de dinero, eran mayores».

Dado el éxito de la asociación con Upbit del K-Bank, algunos han mirado al sector de los neobancos con la esperanza de encontrar un salvavidas. Pero Toss, uno de los unicornios de tecnología financiera de más rápido crecimiento del país, no lo hará. Toss lanzará Toss Bank en septiembre, como rival directo de K-Bank y KakaoBank de Kakao.

Pero, según Dalian, los responsables de Toss no tienen prisa por encontrar una bolsa con la que asociarse. Aunque no descartan la posibilidad de asociarse con plataformas de comercio de criptomonedas, los responsables declararon que no tienen «preparativos o planes específicos» para encontrar un socio de intercambio, aunque afirmaron que eso podría cambiar antes del lanzamiento.

Mientras tanto, el principal regulador financiero, la Comisión de Servicios Financieros (FSC), ha celebrado una segunda serie de reuniones fuera de línea con 30 bolsas surcoreanas y ha realizado una auditoría completa de «diligencia debida» en una de las principales bolsas (no identificada). La FSC ha recibido recientemente la mayor parte del control sobre el sector de las criptomonedas, y ha estado dispuesta a mostrar su fuerza, especialmente después de una serie de críticas por parte de rivales políticos que afirman que ha «descuidado» el sector de las criptomonedas.

Según Newspim, la FSC llevará a cabo controles de una semana de duración en determinadas bolsas, y el grupo de bolsas en cuestión comprende 20 que ya tienen certificados ISMS y 10 que están en proceso de obtenerlos. Las bolsas fueron informadas en dos grupos, cada uno de ellos durante unos 40 minutos, en reuniones celebradas ayer en las instalaciones de la FSC.

Mientras tanto, el Segye Ilbo informó de que la FSC también ha sido alertada de que algunas bolsas pueden buscar medios legales para mantener los fondos de sus clientes. Fuentes no identificadas cercanas al regulador y otras personas del sector han expresado la preocupación de que algunos ejecuten «quiebras planificadas» en la cúspide del plazo de gracia en un intento de evitar tener que reembolsar a sus clientes, o incluso fugarse con su dinero y tokens.

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