Normativa surcoreana, una amenaza para las grandes bolsas de criptomonedas

Las nuevas normativas bancarias y contra el blanqueo de capitales impuestas por Corea del Sur están provocando tensiones que, al parecer, han hecho temer por su futuro incluso a las cuatro grandes bolsas de criptomonedas nacionales.

4 de mayo de 2021

La nueva normativa, que obliga a las bolsas de criptomonedas a garantizar que todos sus clientes utilicen cuentas bancarias autentificadas con nombre real y número de seguridad social en bancos comerciales nacionales, entró en vigor a finales de abril. Serán obligatorias después de un periodo de gracia de seis meses que finalizará en septiembre.

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Actualmente, sólo las «cuatro grandes» –Bithumb, Upbit, Korbit y Coinone– tienen contratos bancarios con nombre real, mientras que un pequeño grupo de bolsas rivales se esfuerza desesperadamente por conseguir sus propios contratos antes de la fecha límite de septiembre. Se espera que las restantes 100-200 bolsas más pequeñas cierren, con escasas esperanzas de conseguir acuerdos bancarios a tiempo.

Sin embargo, según Yonhap y Chosun, los bancos son cada vez más escépticos con respecto a todo el proceso. La normativa AML, según los medios de comunicación, ha hecho recaer en los bancos la responsabilidad de garantizar el cumplimiento de los protocolos.

Y aunque el negocio relacionado con las criptomonedas se ha disparado, con una cantidad masiva de nuevos clientes en los últimos meses a medida que la criptofiebre 2.0 ha consumido Corea del Sur, los bancos se encuentran en una posición precaria.

Los medios de comunicación informan de que los bancos no están contentos con la carga que supone garantizar el cumplimiento de los protocolos de lucha contra el blanqueo de capitales y consideran que la cantidad relativamente pequeña de comisión que reciben de las transacciones de criptografía puede no merecer la pena la molestia y el riesgo que conlleva todo el proceso.

Los bancos también están preocupados por la posibilidad de que se produzcan cambios en las políticas, ya que los políticos hablan vagamente sobre las próximas medidas de represión. Por ello, algunos pueden empezar a preocuparse de si quieren participar en el sector de las criptomonedas.

Los contratos bancarios tienen una duración de seis meses, y deben ser renegociados a su vencimiento. Sin embargo, incluso los actuales banqueros de los cuatro grandes parecen estar cansados. Es probable que algunos bancos aumenten su nivel de protección contra el blanqueo de capitales para pecar de precavidos, mientras que otros parecen estar arrepintiéndose de todo el asunto.

Yonhap citó a un funcionario no identificado de uno de los tres bancos que actualmente hacen negocios con uno de los cuatro principales intercambios, declarando que su departamento de AML no está contento con trabajar con el «controvertido» sector de intercambio de criptomonedas.

Y mientras que aquellos en el banco que trabajan con los intercambios de criptomonedas están interesados en «mantener a los clientes existentes, desde una perspectiva de ventas», la situación ha causado una grieta que el departamento de planificación general de supervisión está ahora tratando de «reconciliar».

Las bolsas tampoco rebosan de confianza. La agencia de noticias también citó a un empleado no identificado de una de las «cuatro grandes» bolsas que declaró:

«Es difícil predecir los resultados [del proceso de renovación del contrato bancario], ya que la opinión pública y la postura política sobre los criptoactivos cambian constantemente. Otras bolsas de criptomonedas están en la misma posición que nosotros».

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