Asesores financieros recomiendan cada vez más las criptomonedas

3 de junio de 2021

Los asesores financieros con sede en EE.UU. recomiendan cada vez más a sus clientes la inversión en criptomonedas y una menor exposición a los productos de inversión financieros tradicionales, como los fondos cotizados (ETF) y las acciones individuales, según una encuesta reciente.

Este enfoque está en consonancia con el creciente interés demostrado por su base de clientes, según el informe de la Asociación de Planificación Financiera (FPA), con sede en Estados Unidos, y el Journal of Financial Planning.

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El informe comprende una encuesta realizada en marzo de 2021 (es decir, antes de la fuerte corrección del mercado en abril y mayo), y elaborada a partir de las 529 respuestas online recogidas entre asesores financieros que ofrecen a sus clientes asesoramiento en materia de inversión y/o aplican recomendaciones de inversión.

La encuesta indicó que, si bien los asesores financieros estadounidenses siguen siendo cautelosos con respecto a los activos digitales, “parece que pueden estar cambiando para abrazarlos debido a una creciente demanda de los clientes.”

Las criptodivisas se agregaron por primera vez a la encuesta en 2018, dijo el informe, cuando “el 1,4% de los entonces 223 asesores encuestados dijeron que actualmente usaban o recomendaban cripto a los clientes”, según la asociación.

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Mientras que en 2019 y 2020 ese porcentaje cayó por debajo del 1%, luego aumentó al 14% de los 529 asesores encuestados que indicaron que están usando o recomendando criptodivisas en 2021.

Y el número puede aumentar.

“Más de una cuarta parte (26%) de los asesores indicaron en la encuesta de 2021 que planean aumentar su uso/recomendación de criptodivisas en los próximos 12 meses”

dijo el informe.

Esta cifra es superior al 0% indicado en 2020.

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Además, descubrió que el 49% de los asesores indicaron que, en los últimos seis meses, los clientes les han preguntado sobre la inversión en criptodivisas. Esta cifra es superior al 17% indicado en 2020.

En contraste con las criptodivisas, los productos de inversión de finanzas heredadas, como los ETF, vieron una tasa menor de recomendaciones este año. Alrededor del 64% de los asesores financieros dijeron que sugieren invertir en ETFs a sus clientes este año, por debajo del 85% en 2020.

El efectivo y los equivalentes, así como las acciones individuales, también son menos populares en 2021, bajando del 75% al 57%, y del 51% al 44%, respectivamente.

Interés por las criptomonedas en EEUU los últimos cinco años

Entre los vehículos que se utilizan/recomiendan actualmente a los clientes, solo tres experimentaron un aumento en los porcentajes desde el año pasado: las criptodivisas están a la cabeza con diferencia, seguidas de los metales preciosos (del 5% al 9%) y los fondos de capital riesgo (del 9% al 12%).

Otros hallazgos incluyen que:

  • El 1,8% en la encuesta de 2018 dijo que las criptodivisas eran una opción de inversión viable que tiene un lugar en una cartera, en comparación con el 28% de los encuestados en 2021;
  • El 18% en 2018 dijo que era una moda que es mejor evitar, en comparación con el 6% de este año 2021;
  • El 24% en 2018 dijo que era “una apuesta”, mientras que el 28% dijo lo mismo este año;
  • El 48% lee las noticias ocasionales sobre criptomonedas y se siente algo cómodo conversando sobre el tema, el 33% se educa activamente sobre el tema y se siente cómodo conversando sobre él, y el 4% dijo que no sabe nada sobre las criptomonedas y no habla de ellas con sus clientes.
  • El 52% no ha invertido personalmente en criptodivisas, mientras que el 48% sí lo ha hecho.

Con sede en Denver, la FPA dice ser la principal organización de miembros para los profesionales de la planificación financiera en los Estados Unidos.